先说清实际业务与账户需求
公司准备怎样开展产品销售或服务、与谁交易、款项怎样收付，应由了解业务的人说明。不能只发一个行业名称或他人材料清单，也不为方便办理编造交易合同、场所或流水。
- 核对重点
- 拟办理什么事项、已有什么依据、谁能解释真实业务。
- 交接重点
- 预计安排与实际发生分开，当前缺项如实记录。
具体准备按银行与企业情况核对
银行对本次事项及真实情况的要求需具体确认，不能把另一家公司的结果直接套用。营业执照和代办约定并不代替银行核验，也不能据此承诺免配合、一定开户或固定时间完成。
- 核对重点
- 保存本次实际要求和完整反馈，而不是只转发片段。
- 交接重点
- 明确企业配合人员，敏感资料按必要范围妥善交接。
资金往来仍需真实业务依据
账户流水说明资金变化，合同、交付、票据与费用背景帮助理解业务。出资、客户款、退款、代垫和其他往来分开说明，不能只凭付款人姓名判断性质，更不能修改原始记录来掩盖差异。
- 核对重点
- 每笔往来对应什么真实事项，现有哪些凭证及待补说明。
- 交接重点
- 由知情人员回应差异，企业保管可用资料与实际结果。
银行与日常记账分别约定范围
春天商道按约协助公司资料和经营交接，银行相关事项、日常记账、历史问题及特殊业务分别明确工作与费用。企业掌握正式文件、当前进展和未完事项，不用共享账号代替必要配合。
- 核对重点
- 本次具体服务、企业责任与额外事项写进书面约定。
- 交接重点
- 合作变化时交清资料和未完工作，不只移交一个文件夹。
本文说明一般准备与交接事项。具体条件、材料及处理方式需结合企业实际情况和现行要求核实，服务内容、费用与双方责任以书面约定为准。
